해외주식 양도소득세 계산기, 절세하는 방법과 신고 및 납부

 

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해외주식에 직접 투자하는 서학개미가 늘어나면서 주식을 팔 때 내야하는 양도소득세에 대한 이해가 필요해졌습니다.

양도세를 내지 않는 국내 시장과는 달리 미국은 주식 매매 차익이 1년동안 250만원 이상이면 양도세를 내야 합니다.

본 글에서는 해외주식 양도소득세의 계산 방법, 신고절차, 납부 기간 납부 방법 등을 안내드리겠습니다.

 

세금을 제대로 신고하지 않으면, 가산세를 내야하기 때문에 유의해야 합니다.

이번 포스팅에서는 해외주식의 양도소득 계산 방법 및 절세방법 그리고 신고 및 납부방법까지 알아보도록 합시다.

 

 

 

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1. 해외주식 양도소득세 계산

feat. 양도소득세 계산기)

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양도소득세는 우리가 주식을 팔아서 생기는 이익에 대해 내는 세금이에요. 쉽게 말해, 주식을 사서 비싸게 팔면 그 차익에 대해 세금을 내야 한다는 거죠.

양도소득세 계산 방법은?

양도소득을 계산한 후, 기본세율 22%( 국세 20%에 지방세 2% )를 곱해주면 되요

-> 양도소득세 = 양도소득 x 세율

 

그럼 양도소득은 어떤 공식으로 계산할까요?

양도소득 = 매도 금액 - 매입 금액 - 필요경비

＊ 매도 금액: 주식을 팔아서 받은 돈
＊ 매입 금액: 주식을 살 때 지불한 돈
＊ 필요 경비: 거래 수수료나 환전 수수료 같은 비용

 

예를 들어,

당신이 A라는 해외 주식을 100만 원에 샀다고 가정해볼게요. 그리고 나중에 150만 원에 팔았다고 합시다. 거래 수수료가 2만 원이었다면, 양도소득은 이렇게 계산할 수 있어요.

매도 금액: 150만 원
매입 금액: 100만 원
필요 경비: 2만 원
양도소득은 다음과 같이 계산됩니다.

 

양도소득 = 150만 원 - 100만 원 - 2만 원 = 48만 원

┖ 양도소득세 = 48만원 x 22% = 10만 5600원

 

양도소득세 기준을 쉽게 정리하자면,

내가 테슬라를 매도해서 1000만원 수익을 보고 애플을 매도해서 500만원 손해를 보았다면,

순이익 500만원이다.

양도소득세는 순이익 500만원에서 기본공제금액 250만원을 제외한 나머지 250만원에 대해서만 22% 세율이 적용된다 (매수와 매도가 완료된 금액에 한함)

 

 

 

양도 소득세 계산기를 통해 간단하게 알아볼 수 있습니다.

https://taxly.kr/calc/foreign-stock

1년간 총 매도한 금액에서 매수한 금액을 뺀 금액에 기본 공제 금액을 제외한 금액에 대한 세금을 알려줍니다.

단, 매수나 매수 수수료 등의 기타 비용까지 확인할 수 없으니 대략적인 양도소득세라고 생각하시면 좋겠네요.

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해외주식 양도소득세 계산기 | TAXLY.KR

 

 

 

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2. 양도소득세 절세

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해외주식 양도소득세를 절세하는 방법에 대해 쉽게 설명해드릴게요. 세금은 부담이 될 수 있지만, 몇 가지 팁을 통해 절세할 수 있는 방법들이 있으니 함께 알아보아요.

1. 장기 투자하기
장기적으로 주식을 보유하면 단기 매매보다 더 유리할 수 있어요. 장기 투자로 얻은 수익은 세금 계산에서 더 유리하게 작용할 수 있습니다. 예를 들어, 1년 이상 보유한 주식의 경우, 매도 시 더 낮은 세율이 적용될 수 있어요.

2. 손실 매도 활용하기
손실이 난 주식을 매도하면, 이 손실을 다른 주식의 양도소득과 상계할 수 있습니다. 이를 손실 상계라고 해요. 예를 들어, A주식에서 50만 원 손실이 났고, B주식에서 100만 원 이익이 났다면, 세금 계산 시 50만 원에 대해서만 세금이 부과되요.

3. 수익이 많을경우, 가족에게 증여 후 매도하기
2025년부터는 해외 주식을 증여한 이후 1년 동안 보유한 다음에 매도해야 절세 효과를 받을 수 있는데요.

만약 증여 후, 주가가 하락하여 수익이 줄어들 경우에는 절세 효과가를 누리기 힘들겠죠. 증여 시 신중해야 되요.

(배우자 증여 - 6억원 / 성인자녀 - 5천만원 / 미성년자녀 - 2천만원 까지 증여세 없이 증여 가능)

 

4. 마지막 거래일 준수
해외주식 양도세는 체결일이 아닌 결제일 기준으로 신고 및 납부하기 때문에 결제일을 감안한 '마지막 거래일'을 꼭 체크해야 되요

5. 세금 신고 기한 준수
신고 기한을 잘 지키는 것도 중요해요. 기한 내에 신고를 하지 않으면 가산세가 부과될 수 있으니, 매년 5월에 신고를 잊지 마세요. 또한, 홈택스에서 쉽게 신고할 수 있으니 활용해보세요!

6. 전문가 상담 받기
마지막으로, 세무사나 재무 상담 전문가와 상담하는 것도 좋은 방법입니다. 개인의 상황에 맞는 맞춤형 절세 전략을 세울 수 있어요.

 

 

 

 

 

 

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3. 양도소득세 신고 및 납부

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1.과세 기간

매년 1월1일~12월31일에 매도한 내역

 

2. 신고 및 납부 기간

다음 해 5월1일~5월31일

 

3. 가산세

신고 기간 내 납부하지 않으면 가산세

1)신고불성실가산세(10~20%)

2)납부불성실가산세(연10.95%)

 

 

 

해외주식 양도소득세를 신고 및 납부하는 방법은 홈텍스에서 할 수 있는데요.

인터넷 사용이 어렵다면, 가까운 은행에 가서 고지서를 제시하고 납부할 수 있어요.

 

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이 외에도 간편하게 해외주식 양도소득세를 신고대행 해주는 서비스도 있어요

주로 이용하는 증권사쪽으로 신고대행 서비스를 신청하면 되는데, 보통 세금을 납부하기 한 달전쯤인 4월에 신청가능해요.

그 이후 납부고지서를 수령하시어 세금을 납부할 수 있어요.

 

 

해외주식 양도소득세에 대해 알아보고, 절세방법 및 신고 납부방법까지 정리해보았어요.

2025년에는 모두들 절세 전략 잘 운용하셔서 서학 왕개미 되시길 바랄게요 화이팅 ^^